Celsius Network 新手包及常見問題
By Giant Siumai (Updated 15 Apr 2021)
Welcome aboard! 歡迎進入加密貨幣的世界！
加密貨幣近年漸漸被各大投資銀行及金融機構認可及開展業務，例如近期摩根大通發表對Bitcoin 正面的報告，及PayPal 也將支援加密貨幣 ，什至連加密貨幣幣交易所 Coinbase 也在美股市場上市了。
然而，普遍大眾對加密貨幣的認識仍然比較保守，故我們希望能夠藉著本文章為大家介紹一下Celsius Network，並以此為接入點，好讓大家更了解加密貨幣的世界。
我們的觀點
傳統金融機構在金融體制下，對一般普羅大眾進行不停剝削。就以香港銀行的所謂「高息」定期存款為例，普遍只有1–2厘左右，而銀行卻利用息差牟取暴利，令我們嗤之以鼻。
我們是來自香港的 Celsius Network 用戶，接觸加密貨幣的原因及經驗也不盡相同，例如有經常買賣不同加密貨幣的「大戶」(其實是散戶)，但更多的用戶是希望透過持有及存款加密貨幣，以較低風險穩定地賺取高息。
（我們一直收取的利息，至少有8厘以上，更是活期）
⚠️注意：存入Celsius Network 的加密貨幣並沒有任何存款保障
Celsius Network 背景資料
Celsius Network 是一間提供加密貨幣存款及借貸的公司，是市場上較有信譽及前景的公司。成立於2017年，公司於美國、英國及以色列設有辦公室。公司的營運概念為 Unbank Yourself ，希望透過區塊鏈營運放借貸服務，讓大眾能擺脫銀行的束縛。
根據實時數據，Celsius Network 現替客戶管理近 16 億美元市值的加密貨幣存款。公司更承諾會與客戶分享80%由存款產生的利息 。
進入 Celsius Network 的世界
想開始學習進入 Celsius Network 的世界，卻不知道如何存款/提款、不了解各加密貨幣的分別、不了解 Celsius Network 手機應用程式運作?
讓我們介紹一下吧!
1. 下載 Celsius Network 手機程式及進行登記
由於 Celsius Network 暫時只支援以手機應用程式操作，你需要下載官方 手機程式。如你透過本連結登記或在進行身份認證 (KYC) 前輸入推薦碼 192592133f ，你便可以在首次成功存入$400 美元等值的加密貨幣並保持存款30日，額外獲得 $40 美金等值的比特幣 (Bitcoin) 作為迎新獎賞。
請注意，在你進行存款/取款前，你必須通過身份認證 (KYC)，以真實的個人資料及身份證明文件（如香港身份證/護照），以符合金融機構監管條例，以防止洗黑錢的行為。
2. 建立屬於自己控制的錢包 (Wallet)
於加密貨幣的世界，是沒有「銀行」的概念，每個「戶口」都是區塊鏈上獨一無二的地址。故此，你應該建立一個屬於自己的錢包，並自行儲存好 private key /seed phrase (非常非常重要)!
對於新手而言，我推薦使用 Trust Wallet，這是由於這是一個屬於 non-custoial 的錢包外 (即是除了seed phrase 擁有人外，任何人也不能存取你任何代幣)，更是同時支援不同區塊鏈* 的錢包程式，非常方便。
*同時支援 Bitcoin 比特幣、Ethereum 以太坊、Tron 波場等公鏈
延伸閱讀:
a) Trust Wallet 錢包：註冊教學
https://www.rayskyinvest.com/13391/how-to-register-binance-trust-wallet
b) 如何收藏好你的加密貨幣？
https://academy.binance.com/zt/articles/how-to-secure-your-cryptocurrency
3. 我應該存入什麼加密貨幣存到 Celsius Network?
這是我們在 Telegram group 內觀察到的其中一個新手們的常見問題。
為方便理解， 加密貨幣可分成兩類:
a) 非穩定幣 (Non-stablecoin)
非穩定幣種的貨幣的價格會不時上升/下跌，投資及持有的風險及回報亦會較大。著名例子有 Bitcoin 比特幣(BTC)、Ether 以太幣(ETH)等。
如果你看好某隻非穩定幣，如Bitcoin，你購買 Bitcoin的目的可以是「財息兼收」，希望在Bitcoin 價格上升時賣出賺取差價，而等待價格上升時則存入 Bitcoin到 Celsius Network 賺取利息。
a) 穩定幣 (Stablecoin)
穩定幣是一種與法定貨幣 (Fiat) 掛鉤 (如美金，港元等)的加密貨幣。
與非穩定幣(如Bitcoin)不同，它的價錢很大程度都與法定貨幣保持 1:1 比例，不會隨市場環境大上大落，就好像你持有現金一樣。著名例子有 USD Tether (USDT)、USD Coin (USDC)，甚至是 True Hong Kong Dollar (THKD)。
如你只希望透過存款賺取利息，而不希望你的加密貨幣總價值出現虧損，那麼將穩定幣存入 Celsius Network 是你的不二之選。
延伸閱讀:
a) 主要加密貨幣介紹及出入金方法
https://celsiushongkong.medium.com/celsius-x-%E5%8A%A0%E5%AF%86%E8%B2%A8%E5%B9%A3%E4%BB%8B%E7%B4%B9%E5%8F%8A%E5%87%BA%E5%85%A5%E9%87%91%E6%96%B9%E6%B3%95-d15b5551bb03
b) Celsius Network 港元高息活期存款: 出入金攻略
https://celsiushongkong.medium.com/celsius-x-thkd-%E5%87%BA%E5%85%A5%E9%87%91%E6%94%BB%E7%95%A5-7c63244f6d53
c) 【賺高息】穩定幣係乜？存穩定幣可以賺十厘高息？
4. 找到你的 Celsius Network存款地址， 以存入加密貨幣
根據不同幣種，Celsius 會生成不同的存款地址。當你存款成功後，你會收到 In-App 及 Email 通知。
如果你的加密貨幣是由交易所傳送到 Celsius (例如 Binance)，請注意由交易所收取的提款費（視乎不同幣種及區塊鏈而有不同收費)。
如果你的加密貨幣是由其他錢包傳送到 Celsius ，你則需要注意錢包內必須有足夠的錢繳付礦工費 (gas fee)，例如利用 Trust Wallet 傳送 ERC20格式的 USD Tether時，你必須有足夠的 ETH以繳付小量的 gas。
⚠️請你務必每次都要 copy & paste，並在傳送加密貨幣到 Celsius 前再三檢查地址和 Memo (如有)是否正確，因為如果地址出現錯誤的話，這些加密貨幣是永遠不能恢復的！⚠️
延伸閱讀:
a) 關於礦工費（Gas Fee），你不可不知的 6 件事
https://www.blocktempo.com/6-important-things-to-know-about-gas-fee-ch-a5074adddf43/
5. 靜候每個星期一派息
當加密貨幣成功存入 Celsius Network後，你不需要🥰再進行任何動作，只需安靜地等候每個星期一，便會自動收到派息。
每個星期一，你收到的利息都是由前一個星期五 05:00:00 UTC 到上一個星期五 05:00:00 UTC 的存款金額而計算的。即是說，如果你在星期五至日存入加密貨幣，你必須再等到再下一個星期一才能收到利息。
派發利息的時間每人不同，通常我們都會在星期一晚上至星期二凌晨收到。派息後，你會收到 In-App 及 Email 通知。
延伸閱讀:
a) How is interest paid?
https://support.celsius.network/hc/en-us/articles/360001715718-How-is-interest-paid-
b) How do you calculate interest payments?https://support.celsius.network/hc/en-us/articles/360006571678-How-do-you-calculate-interest-payments-
c) How do I start earning interest?
https://support.celsius.network/hc/en-us/articles/360001980398-How-do-I-start-earning-interest-
Celsius Network 的安全設定
在加密貨幣的世界中，每個人都要為自己資產的安全負責。故此，我們希望介紹兩個 Celsius 中可以設定的安全措施。
Two-Factor Verification (簡稱2FA)
設定及啟動後，每次登入/提款時也需要 2FA 程式的一次性安全碼 (OTP)，以確定你執行的指示經閣下認證後發出。
坊間通常使用 Google Authenticator 作為認證程式，但我們向大家推薦一個更好用、與 Google Authenticator相容的認證程式 : Authy。
介紹：https://zombit.info/google-authenticator-2fa-authy/
HODL模式
啟動後，你的Celsius帳戶會被施加一些限制，提高你提款的難度及所需時間，幫助你 “HODL” 以增長你的財富。
1. 開啟後你不能提款
2. 你不能利用程式內 CelPay 進行轉賬
3. 你不能更改提款白名單的地址
4. 若果你要關閉HODL功能，需要等待廿四小時後才能生效
常見問題
- 我如何才能得到迎新獎賞？
使用推薦碼後，首次成功從外部地址存入共 $400 美元等值的加密貨幣後並保持存款30日，額外獲得 $40 美金等值的比特幣 (Bitcoin, BTC) 作為迎新獎賞。使用Celpay 轉入的金額不計算作首次存款。 - 我可以在程式內進行貨幣轉換嗎？（eg. Bitcoin 轉成 USD Tether)
暫時不可以。Celsius Network 宣布將會推出 in-app swap 功能，在此功能推出前，如你需要貨幣轉換，暫時建議使用 CeFi 交易所 (如 Binance、FTX、Liquid、AAX等)或 DeFi 貨幣轉換平台 (如 Uniswap)。 - 將加密貨幣存入到 Celsius 有收費嗎？
Celsius Network 沒有對存入加密貨幣收取任何費用，但你必須注意從其他地方轉入加密貨幣是可能牽涉的費用，如提款費或礦工費。 - 從 Celsius 提取加密貨幣有收費嗎？
沒有，Celsius會為用戶支付礦工費。但須注意的是，如果在 Celsius 內改變提款地址 或 首次提款時，你需要等待24小時，新地址才能生效。 - 我想存入其他網路制式的穩定幣 (如TRC20制式的 USDT，BEP20 的 BUSD) 到 Celsius，可以嗎?
不可以。暫時 Celsius只支持原生網路幣種 (在大部份情況下是指ERC20制式)。 請你在存入貨幣前，細心閱讀Celsius App內指名的制式。 - 我可以如何購買/賣出 Celsius Token (CEL)?
購買方法可以參考官方網站的資料。一般而言，我們 Telegram 群組成員主要推薦以下地方交易 CEL token：
a) FTX (中心化交易所，需要進行KYC身份認證以提升交易限額及功能)
b) Liquid 交易所 (中心化交易所，需要進行KYC身份認證 )
c) AAX (中心化交易所，需要進行KYC身份認證 )
d) Huobi
在Celsius App內你可以直接以信用卡購買CEL token，但普遍來說價錢較貴， 故我們不建議利用信用卡購買
如大家想大手購買/賣出 CEL Token (US$25,000以上），可以直接聯絡 Celsius 的 OTC 服務 (OTC@celsius.network)，官方或會提供折扣。向官方OTC人員查詢後，他們會回覆你 Email 及告訴你價錢及 Offer 有效時間，你回覆接受後，他們會傳送一份合約給你，簽回後交易便會執行。OTC接受以 Celsius 戶口內的存款 (如 THKD)直接扣數作交易。
我有其他問題，可以問誰?
關於你個人戶口的資料，請直接和官方渠道向 Celsius Network查詢。
(https://support.celsius.network/hc/en-us/requests/new)
如果是關於一些簡單的問題，歡迎到我們香港非官方 Telegram群組內發問，我們很多成員會很高興解答你的問題。
(https://t.me/celsiusHongKong)
